Spreadex เผชิญค่าปรับ 2 ล้านปอนด์ จากการต่อต้านการฟอกเงินและความล้มเหลวในการรับผิดชอบต่อสังคม

บริษัท Spreadex Limited ซึ่งเป็นผู้ประกอบการด้านการพนันถูกปรับเงิน 2,022,000 ปอนด์ หลังจาก การสอบสวนของคณะกรรมการการพนัน ของอังกฤษ ซึ่งพบข้อบกพร่องสำคัญในด้าน การต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และความรับผิดชอบต่อสังคม บทลงโทษดังกล่าวเกิดจากความล้มเหลวในการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ระบุระหว่างการประเมินในเดือนกรกฎาคม 2023 ซึ่งเกี่ยวข้องกับใบอนุญาตของ สล็อต เว็บ ตรง Spreadex สำหรับคาสิโนและการดำเนินการเดิมพันแบบอัตราต่อรองคงที่ผ่านทาง Spreadex.com

ความล้มเหลวร้ายแรงของ AML ถูกเปิดเผย:

หน่วยงานกำกับดูแลพบว่าการประเมินความเสี่ยงด้าน การฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย (ML/TF) ของ Spreadex ไม่ได้คำนึงถึงความเสี่ยงหลักที่เกี่ยวข้องกับลูกค้า ผลิตภัณฑ์ สถานที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ และวิธีการชำระเงินอย่างเพียงพอ แนวทางตามความเสี่ยงที่ไม่เพียงพอนี้ไม่เป็นไปตามแนวทางของ Gambling Commission ส่งผลให้มีนโยบาย ขั้นตอนปฏิบัติ และการควบคุม AML ที่ไม่มีประสิทธิภาพ

ที่สำคัญ Spreadex ไว้วางใจข้อมูลทางการเงินที่ลูกค้ารายงานด้วยตนเองมากเกินไปโดยไม่เรียกร้องให้มีการตรวจสอบแหล่งที่มาของเงิน (SOF) อย่างเป็นอิสระ ตัวอย่างที่เด่นชัดคือ ลูกค้ารายหนึ่งฝากเงิน ประมาณ 64,000 ปอนด์ ในช่วงเวลาสั้นๆ โดยไม่ได้รับการขอเอกสาร SOF บุคคลนี้สูญเสียเงินไป 50,000 ปอนด์ในเวลาเพียงเดือนเดียว นอกจากนี้ ผู้ประกอบการรายนี้ยังไม่เร่งดำเนินการตรวจสอบอย่างรอบคอบเมื่อกิจกรรมการพนันของลูกค้าทวีความรุนแรงขึ้น โดยทำการตรวจสอบพื้นฐานแบบเดียวกันซ้ำแล้วซ้ำเล่าแทนที่จะเพิ่มการตรวจสอบตามความเสี่ยง

การสอบสวนยังเปิดเผยจุดอ่อนในมาตรการความรับผิดชอบต่อสังคมของ Spreadex อีกด้วย กรณีหนึ่งเกี่ยวข้องกับลูกค้าที่ละเมิดขีด จำกัดการฝากเงินรายวันจำนวน 3,340 ปอนด์ จำนวน 12 ครั้งภายใน 2 สัปดาห์ แม้จะมีสัญญาณเตือนที่ชัดเจนนี้ แต่การตอบสนองของผู้ให้บริการก็จำกัดอยู่เพียงข้อความป็อปอัปอัตโนมัติ 4 ข้อความโดยไม่มีการโต้ตอบโดยตรงของมนุษย์เพื่อประเมินความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นจากการพนัน

การบังคับใช้ซ้ำทำให้เกิดความกังวล:

การดำเนินการตามกฎระเบียบนี้ถือ เป็นครั้งที่สองที่ Spreadex ต้องเผชิญกับบทลงโทษการบังคับใช้กฎหมายจาก Gambling Commission ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ในปี 2022 ผู้ประกอบการรายนี้ยอมจ่ายเงิน 1.36 ล้านปอนด์ จากการละเมิด AML และความรับผิดชอบต่อสังคมที่คล้ายคลึงกัน การปรับเงินครั้งล่าสุดและการตรวจสอบโดยบุคคลที่สามตามคำสั่งมีจุดมุ่งหมายเพื่อให้แน่ใจว่า Spreadex ได้แก้ไขนโยบาย AML และการพนันที่ปลอดภัย ขั้นตอน และการควบคุมอย่างเหมาะสมเพื่อป้องกันความล้มเหลวเพิ่มเติม

 สล็อต วอ เลท จอห์น เพียร์ซ hihuay หวย สล็อต ออนไลน์ หัวหน้าฝ่ายบังคับใช้กฎหมายของคณะกรรมการการพนัน ประณามพฤติกรรมของ Spreadex ว่า pg สล็อต "ไม่สามารถยอมรับได้" โดยเน้นย้ำถึงความล้มเหลวของผู้ประกอบการในการยึดมั่นในมาตรฐาน AML และความล่าช้าในการดำเนินการที่จำเป็นเพื่อปกป้องลูกค้าที่เปราะบาง เพียร์ซระบุในข่าวประชาสัมพันธ์ของหน่วยงานกำกับดูแล ว่า "ผู้ประกอบการพึ่งพาคำรับรองจากลูกค้าเกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงินอย่างไม่เหมาะสม แทนที่จะได้รับหลักฐานจากแหล่งที่เป็นอิสระและตรวจสอบได้ ดังที่เราคาดหวัง ผู้ประกอบการต้องไม่เพียงแต่ดำเนินการและรักษานโยบาย ขั้นตอน และการควบคุมต่อต้านการฟอกเงินที่เข้มงวดเท่านั้น แต่ยังต้องดำเนินการอย่างรวดเร็วเพื่อตอบสนองต่อตัวบ่งชี้กิจกรรมที่น่าสงสัยใดๆ ด้วย"

เพียร์ซเน้นย้ำถึงความสำคัญของ การจัดการความเสี่ยงจากกิจกรรมการพนันข้ามช่องทาง โดยสังเกตว่าลูกค้ารายหนึ่งซึ่งแสดงสัญญาณของอันตรายกำลังใช้ผลิตภัณฑ์ที่ควบคุมโดยหน่วยงานที่แยกจากกันสองแห่ง เขายืนยันความร่วมมือของคณะกรรมการการพนันกับ หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน (FCA) เพื่อใช้แนวทางการกำกับดูแลที่ประสานงานกัน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อมีข้อกังวลเกี่ยวกับ AML หรือความรับผิดชอบต่อสังคมในช่องทางการพนันที่แตกต่างกัน

 สล็อต pg “ต้องมีมาตรการความรับผิดชอบต่อสังคมที่มีประสิทธิผลอยู่เสมอ เพื่อให้แน่ใจว่าผู้บริโภคที่ถูกระบุว่ามีความเสี่ยงจะได้รับการแทรกแซงอย่างทันท่วงทีและเหมาะสม” เพียร์ซกล่าวเสริม เขาเตือนผู้ประกอบการว่าการละเมิดกฎระเบียบอย่างต่อเนื่องจะกระตุ้นให้เกิดการดำเนินการบังคับใช้กฎหมายในระดับที่เพิ่มมากขึ้น

การปรับและการตรวจสอบของ Spreadex เกิดขึ้นเมื่อผู้ประกอบการต้องดำเนิน การสอบสวนการแข่งขันที่ซับซ้อน ซึ่งเกี่ยวข้องกับการเข้าซื้อกิจการ Sporting Index จากกลุ่มลอตเตอรีและการพนันของฝรั่งเศส FDJ United การบังคับใช้กฎหมายนี้เน้นย้ำถึงการเฝ้าระวังอย่างต่อเนื่องของ Gambling Commission ในการรักษามาตรฐานความซื่อสัตย์สุจริตและการคุ้มครองผู้บริโภคในภาคส่วนการพนันของอังกฤษ